American Express foi multada em US$ 350 milhões por ter um programa insuficiente de combate à lavagem de dinheiro

WASHINGTON — Reguladores bancários dos EUA multaram a American Express em US$ 350 milhões após determinarem que os programas da instituição para identificar atividades suspeitas de lavagem de dinheiro eram insuficientes e que a empresa pode ter perdido bilhões de dólares em atividades suspeitas. Os EUA O Escritório do Comptroller of the Currency e o Federal Reserve anunciaram a ação punitiva na quinta-feira, afirmando que a empresa, principalmente por meio de seu banco nacional, falhou em manter um programa de conformidade contra lavagem de dinheiro suficiente, incluindo recursos inadequados, equipe inexperiente, treinamento fraco e lacunas nos controles internos. A American Express não admitiu nem negou as conclusões dos reguladores. O OCC afirmou que 'falhas sistêmicas' em seu monitoramento e relatórios significaram que a instituição financeira falhou em identificar, avaliar e relatar adequadamente cerca de US$ 13 bilhões em atividades suspeitas na última década. "O OCC espera que bancos do tamanho e da complexidade da American Express dediquem recursos suficientes para garantir a conformidade com leis e regulamentos destinados a detectar e prevenir lavagem de dinheiro, o que é crítico tanto para a segurança econômica quanto nacional", disse Jonathan Gould, Comptroller of the Currency, em um comunicado. O OCC afirmou que a American Express focou nos riscos de seus produtos de depósito relativamente restritos, sem dedicar atenção suficiente ao seu muito maior negócio de cartões de crédito. O regulador também identificou deficiências nos programas de due diligence e identificação de clientes. Em um comunicado, o CEO da American Express, Stephen Squeri, disse que o banco está "totalmente comprometido" em abordar as preocupações e continuar a melhorar sua conformidade. "Embora tenhamos feito progressos significativos, sabemos que há mais trabalho a ser feito", disse ele. Squeri também afirmou que a penalidade e os custos para atender aos requisitos dos reguladores não devem afetar as diretrizes para 2026 e 2027. (Relato de Pete Schroeder e Chris Prentice; Edição de Sonali Paul e Lincoln Feast.) Pete Schroeder e Chris Prentice, Reuters